Utile pour tous.
Notre
assurance incapacité de gain.

QUELLE EST LA PRÉVOYANCE QUI ME CONVIENT?
Découvrir le type de prévoyance
PLUS D’INFOS.
Au 058 358 71 11
Une maladie grave, une chute malencontreuse: la vie est parfois faite d'imprévus. Ce qui était possible hier ne l'est soudain plus aujourd'hui. Dans de telles circonstances, il est bon de pouvoir compter sur une assurance incapacité de gain. Pour conserver votre revenu habituel, pour votre famille et vous. Car il est rare que les prestations de la prévoyance étatique et professionnelle (1er et 2e piliers) suffisent à cet effet. Avec l'assurance incapacité de gain, vous bénéficiez ainsi de prestations complémentaires au premier et au deuxième piliers.

L'avenir et la prévoyance individuelle suscitent de nombreuses questions. Quelle est l'importance de la sécurité financière? L'assurance incapacité de gain couvre vos risques et répond à vos besoins. Si, à la suite d'une maladie ou d'un accident, vous êtes en incapacité de gain et ne pouvez plus travailler, les prévoyances étatique et professionnelle prennent le relais.

Malheureusement, les prestations de ces deux piliers ne sont souvent pas suffisantes. Dans la plupart des cas, seulement 60% du revenu antérieur est couvert en cas de maladie et généralement 90% en cas d'accident pour les employés.

Une assurance incapacité de gain n'est pas seulement judicieuse pour les employés, mais aussi pour les étudiants, les indépendants ainsi que les femmes/hommes au foyer, par exemple. Nous proposons également des solutions adaptées pour les enfants et les jeunes. Nos conseillers et conseillères trouveront avec vous la meilleure solution.

Dans un cas de prestation, vous recevez la rente en cas de maladie ou d'accident. Le montant de la rente versé dépend du taux d'incapacité de gain. Celle-ci est échelonnée. À partir de 70% d'incapacité de gain, vous recevrez la prestation complète. Une incapacité de gain inférieure à 40% ne donne pas droit à des prestations.

Optez pour un délai d'attente adapté à vos besoins. Vous avez la possibilité de choisir entre des délais d'attente de 90 à 720 jours.

Avec notre assurance incapacité de gain, vous restez flexible. Avez-vous vécu un événement particulier dans votre vie, comme le mariage ou la naissance d'un enfant? Vous pouvez alors adapter très facilement votre rente assurée jusqu'à 25% ou CHF 18 000.– maximum. Vos revenus augmentent et vous souhaitez une protection plus importante? Tous les cinq ans, vous avez la possibilité d'adapter votre rente assurée à vos besoins. Nos conseillers et conseillères se feront un plaisir d'analyser votre situation avec vous.

PRESTATIONS INCLUSES
En cas d’incapacité de gain, nous vous versons un revenu de remplacement qui vous garantit, ainsi qu’à votre famille, une sécurité financière, si vous avez une longue maladie ou un accident.
Nous prenons le relais quand vous êtes dans l’impasse: nous assurons le paiement de vos primes en cas d’incapacité de gain.
L’État encourageant la prévoyance individuelle, les primes versées dans le pilier 3a sont déductibles de vos impôts jusqu’au montant maximal fixé.
Choisissez le montant et la durée de la rente d’incapacité de gain. En outre, déterminez librement la date du premier versement et le type de prévoyance privilégié (pilier 3a «liée»/3b «libre»).
Nous vous soutenons en cas d’incapacité de gain par suite d’un accident en vous versant une rente d’incapacité de gain.
Bon à savoir:
Les employés travaillant au moins 8 heures par semaine pour le même employeur sont assurés par l’intermédiaire de ce dernier en cas d’incapacité de gain après un accident, tant professionnel que non professionnel.

Faites glisser pour voir plus

Type d'assurance La rente d'incapacité de gain est une assurance qui couvre le risque de perte de revenu par suite de maladie ou, au choix, par suite de maladie ou d'accident. La libération du paiement des primes en cas d'incapacité de gain par suite de maladie ou d'accident de l'assuré est incluse à titre obligatoire.
Primes et prestations
  • Primes périodiques en CHF
  • Possibilité de versements de prime annuels, semestriels, trimestriels ou mensuels
  • Rente minimale assurable de CHF 6000.– par an
Cadre temporel PRIMES PÉRIODIQUES
Âge d'entrée

18 à 60 ans

Âge terme

60 à 65 ans (pilier 3a)

23 à 65 ans (pilier 3b)

Durée du contrat en années

5 à 47 ans

Faites glisser pour voir plus

En cas de prestations

  • Rente d'incapacité de gain par suite de maladie ou d'accident, selon la couverture choisie.
  • Libération du paiement des primes par suite de maladie ou d'accident
  • Le montant de la rente et de la libération du paiement des primes dépend du degré d'incapacité de gain. Les prestations complètes sont versées à partir d'une incapacité de gain de 70%. Il n'y a aucun droit aux prestations si l'incapacité de gain est inférieure à 40%.

Faites glisser pour voir plus

Augmentation des prestations
  • Grâce à l'extension prévue de l'assurance, vous pouvez demander facilement l'augmentation de la prestation assurée dans les six mois suivant la survenance d'un événement de la vie particulier. Il suffit de compléter le formulaire à cet effet. 
  • Événements de la vie:
    • mariage
    • naissance ou adoption d'un enfant
    • début d'une activité lucrative indépendante
    • acquisition d'un logement en propriété à usage propre
  • Étendue et limites:
    • 25% de la rente actuellement assurée, jusqu'à une rente maximale de CHF 18 000.– par an
  • Indépendamment des événements de la vie cités, vous pouvez augmenter vos prestations de la même manière tous les cinq ans.
Délais d'attente
  • Le droit aux prestations assurées naît à l'expiration des délais d'attente figurant dans la police. 
  • Le délai d'attente pour la rente d'incapacité de gain et pour la libération du paiement des primes peut être choisi librement: 90, 180, 360 ou 720 jours.
Autres avantages de l'assurance incapacité de gain
  • Participation aux excédents d'Allianz
  • Avantages fiscaux des piliers 3a et 3b
  • Augmentation de la prime

Faites glisser pour voir plus

Informations complémentaires

Des informations détaillées concernant le partenaire contractuel, la nature et les particularités de l'assurance, les prestations, les excédents, les risques, les frais, la durée d'assurance et l'Ombudsman sont fournies dans les conditions générales d'assurance de l'assurance incapacité de gain.

Complétez votre assurance incapacité de gain avec les modules suivants:
Money
Faites en sorte d'avoir quelques soucis en moins. avec un capital décès garanti complémentaire, vous protégez vos proches au cas où.
Le pilier 3a vous permet en plus de réduire vos impôts. Avec une solution d'épargne, vous comblerez les lacunes de votre prévoyance vieillesse.
  • Chez nous, la confiance et la sécurité sont primordiales: avec 130 ans d'expérience, nous sommes fortement ancrés sur le marché.
  • En Suisse, environ un million de clients privés et plus de 125 000 entreprises font confiance à Allianz Suisse, à chacune des étapes de leur vie et de leur développement, pour les prestations de conseil ainsi que leurs couvertures d’assurance et de prévoyance. Forte d’un réseau de plus de 110 agences, Allianz est proche de ses clients et clientes dans toutes les régions du pays. Allianz Suisse fait partie du groupe international Allianz, présent sur tous les continents, dans plus de 70 pays.
  • Allianz assume ses responsabilités par conviction et s'engage pour un avenir durable. Le groupe Allianz compte ainsi parmi les assurances leaders du Dow Jones Sustainability Index (DJSI), un indice mondialement reconnu.
FAQ

Non. «Incapacité de travail» recouvre généralement l'incapacité à court terme d'exercer sa profession, en raison d'une atteinte à la santé physique, mentale ou psychique. Par conséquent, l'incapacité de travail doit toujours être attestée par un médecin.

Lorsqu'une personne ne peut plus du tout exercer sa profession, il s'agit d'«incapacité professionnelle». C'est le cas, par exemple, lorsqu'un boulanger devient allergique à la farine. Une reconversion professionnelle est alors nécessaire. L'AI participe généralement au financement des cours de reconversion. Dans ce cas précis, il n'y a pas encore d'incapacité de gain.

L'«incapacité de gain» signifie qu'une personne est totalement ou partiellement incapable d'exercer sa profession antérieure ou toute autre activité rémunérée que l'on peut raisonnablement attendre d'elle. L'incapacité de gain doit être d'origine médicale et entraîner une perte de revenus.

L'incapacité professionnelle signifie que vous n'êtes plus en mesure d'exercer votre profession actuelle. En Allemagne, des assurances contre l'incapacité professionnelle sont proposées. En Suisse, il existe un autre concept, celui de l'incapacité de gain. Si vous êtes domicilié en Suisse, il est possible de conclure une assurance incapacité de gain.

L'incapacité de gain signifie que l'on ne peut plus exercer non seulement sa profession actuelle, mais aussi une autre profession raisonnablement exigible et que l'on subit donc une perte de gain. Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller sur le thème de l'incapacité de gain et d'établir une offre pour vous.

En règle générale, l'assurance incapacité de gain paie si vous êtes en incapacité de gain à 40% au moins. Elle complète les prestations des 1er et 2e piliers. Le paiement de la rente a lieu après l'expiration du délai d'attente convenu et jusqu'au départ à la retraite ou jusqu'à la fin du contrat.
Offensichtlich Allianz versichert
Vos avantages
  • Couverture financière pour vous et votre famille
  • Revenu de remplacement pour honorer vos obligations financières
  • Possibilité d'augmenter la prestation assurée lors d’événements particuliers et périodiquement tous les cinq ans
  • Libération du paiement des primes en cas d’incapacité de gain
  • Analyse gratuite de votre situation de prévoyance
UN RENDEZ-VOUS SVP!
L’assurance optimale pour vous?
Nous la trouverons ensemble lors d’un entretien personnel.
Parce qu’il est important de bien s’informer.
 
DES DÉTAILS SVP!
Vérifiez vos connaissances de prévoyance avec notre quiz. Sans inscription. Sans données personnelles. Avec seulement 5 minutes de votre temps.
 
Découvrir maintenant
Notre programme de bonus Allianz Plus récompense les clients fidèles. Avec des avantages exclusifs et des rabais intéressants.

Jugez-en par vous-même
CELA POURRAIT AUSSI VOUS INTÉRESSER

Assurances vie liées à des fonds
Combinez les avantages d’une assurance vie avec le potentiel de rendement des fonds de placement.

Épargner et investir
Épargner est toujours judicieux. Ensemble, nous identifions la solution de prévoyance qui vous convient le mieux.
Notre assurance décès garantit le versement immédiat de la somme assurée en cas de décès. ✓ Sécurité ✓ Paiement rapide ✓ Avantages fiscaux
Suivez-nous