Viser plus.
Nos 
assurances vie liées à des fonds.

QUELLE EST LA PRÉVOYANCE QUI ME CONVIENT?
Découvrir le type de prévoyance
PLUS D’INFOS.
Au 058 358 71 11
Vous voyez le verre à moitié plein plutôt qu'à moitié vide? Alors une assurance liée à des fonds est un choix judicieux. Elle combine les avantages d'une assurance vie avec les perspectives de rendement des placements en fonds. En cas d'évolution positive des placements, vous profitez de rendements attractifs. De meilleures perspectives de rendement impliquent toutefois un risque plus élevé. Les assurances liées à des fonds sont couplées à une couverture d'assurance en cas de décès ou d'incapacité de gain.

Deux possibilités, à vous de choisir

Vous souhaitez allier judicieusement sécurité et perspectives de rendement? Avec notre assurance vie liée à des fonds, vous combinez les avantages d'une assurance vie avec les perspectives de rendement des placements en fonds. Cette solution de prévoyance vous offre en outre un capital garanti en cas de décès. Vos proches sont ainsi protégés financièrement. Prime unique ou primes périodiques, le choix vous appartient.

Vous recherchez une épargne attractive en investissant dans des placements en fonds? Avec notre assurance de capitalisation liée à des fonds, vous pouvez compter sur une constitution de patrimoine continue. Dans le cadre de cette solution de prévoyance, nous prenons en charge le paiement des primes en cas d'incapacité de gain, afin que vos versements ne soient pas interrompus.

L'avenir et la prévoyance individuelle suscitent de nombreuses questions. Quelle importance est-ce que j'accorde à la sécurité? De quelles opportunités de rendement ai-je besoin? Les assurances liées à des fonds sont des solutions de prévoyance basées sur des placements en fonds. En matière de choix d'investissement, vous pouvez opter pour nos portefeuilles de fonds ou sélectionner des fonds d'actions individuels. Nos conseillers et conseillères sont à votre disposition pour vous aider à identifier le placement en fonds qui vous correspond le mieux en fonction de votre profil d'investisseur. Et si votre situation de vie change, vous pouvez aussi adapter votre placement.

En outre, notre service de gestion des échéances vous permet de réduire le risque de placement en temps utile avant l'expiration de votre assurance.

Vous ne mettez pas tous vos œufs dans un même panier, mais obtenez un placement en fonds largement diversifié en adéquation avec votre profil d'investisseur et réduisez ainsi largement le risque de placement. Votre avoir en fonds peut alors évoluer comme indiqué dans les scénarios 1 et 2, ou différemment. À cet égard, il convient de rappeler que les gestionnaires de fonds réagissent à l'évolution du marché de manière à maximiser les résultats pour vous. Et si vous obtenez régulièrement un rendement plus élevé que sur un compte bancaire par exemple, vos économies augmenteront plus que la moyenne.
Grafique: Assurance de capitalisation liée à des fonds (exemple)
Grafique: Assurance vie liée à des fonds à primes périodiques (exemple)
Grafique: Assurance vie liée à des fonds à prime unique (exemple)
PRESTATIONS INCLUSES
Vous investissez dans les placements en fonds de votre choix sur la base de votre profil d’investisseur individuel avec, à la clé, de solides perspectives de rendement.
Agencez votre solution de prévoyance selon vos besoins: vous pouvez choisir la durée ainsi que le type de prévoyance
(pilier 3a «lié» ou 3b «libre»).
L'État encourageant la prévoyance individuelle, vous pouvez déduire de vos impôts les cotisations au pilier 3a jusqu’au plafond autorisé. Ainsi, vous profitez de votre argent aujourd'hui et demain.
Nous prenons le relais si vous êtes en difficulté, et continuons à payer votre prime en cas d'incapacité de gain. Afin que vous puissiez malgré tout profiter plus tard de l'ensemble de votre prévoyance.
Un décès est déjà assez dur. Pour éviter que des charges financières ne viennent s'y ajouter, l'assurance vie liée à des fonds inclut automatiquement un capital garanti en cas de décès qui, en cas de besoin, sera versé rapidement à vos proches et leur épargnera au moins ce souci.

Faites glisser pour voir plus

Type d'assurance Assurance vie liée à des fonds avec investissement de la part d'épargne dans des placements en fonds
Les primes
  • Primes périodiques (PP) ou prime unique (PU)
  • Prime périodique minimale CHF 1800.– par an; des versements de prime semestriels, trimestriels et mensuels sont également possibles
  • Prime unique minimale CHF 20 000.–

Données temporelles

(femmes / hommes)

PRIMES PÉRIODIQUES

Âge d'entrée

18 – 55 (pilier 3a)
18 – 60 (pilier 3b)

Âge terme

60 – 65 (pilier 3a)
28 – 70 (pilier 3b)

Durée du contrat en années

10 – 47 (pilier 3a)
10 – 50 (pilier 3b)
PRIME UNIQUE
Âge d'entrée

25 – 55 (pilier 3a)
18 – 60 (pilier 3b)

Âge terme

60 – 65 (pilier 3a)
28 – 70 (pilier 3b)

Durée du contrat en années

10 – 35

Faites glisser pour voir plus

En cas de vie

  • Contre-valeur de l'avoir en fonds

En cas de décès

  • Capital garanti en cas de décès ou
  • contre-valeur de l'avoir en fonds si celle-ci est plus élevée

Faites glisser pour voir plus

En cas d'incapacité de gain

  • Rente garantie
  • Libération du paiement des primes: Allianz les paie pour vous.

En cas de décès

  • Capital supplémentaire constant ou décroissant en option en cas de décès

Faites glisser pour voir plus

Placements en fonds

Placement dans un portefeuille de fonds ou sélection individuelle de fonds

  • Possibilité de passer gratuitement du placement dans un portefeuille de fonds à la sélection individuelle de fonds et inversement
  • En cas de placement dans un portefeuille de fonds: changement de portefeuille de fonds possible sans frais
  • En cas de sélection individuelle des fonds: changement de fonds (switch) et changement de la sélection de fonds gratuit pour les primes périodiques futures

Gestion des échéances

Des transferts par étapes dans un fonds du marché monétaire, soumis à de faibles fluctuations de valeur, permettent de réduire le risque de placement. Vous pouvez inclure gratuitement la gestion des échéances pour les derniers mois (au max. 24) avant l'expiration de l'assurance.

Clause bénéficiaire

  • Pilier 3a: choix des bénéficiaires selon l'ordre prescrit par la loi
  • Pilier 3b: libre choix des bénéficiaires

Autres avantages de l'assurance vie

  • Avantages fiscaux des piliers 3a et 3b
  • Possibilité de changer de pilier
  • Augmentation/réduction de la prime
  • Versement complémentaire, transfert dans le pilier 3a
  • Privilèges en matière de droit successoral et de droit des faillites
  • Sécurité garantie par la fortune liée d'Allianz Suisse Société d'Assurances sur la Vie SA, prescrite par la loi et contrôlée par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA)

Nantissement, cession et prêt sur police

  • Pilier 3a: nantissement uniquement possible dans le cadre de l'encouragement à la propriété du logement
  • Pilier 3b: toujours possible

Prime 3a indexée

  • Adaptation automatique des primes annuelles selon les plafonds fiscalement déductibles.

Faites glisser pour voir plus

Risque des placements en fonds

Un placement en fonds peut entraîner des pertes lorsque le cours de ses titres baisse. Le choix du placement en fonds idéal se fait donc en fonction de la durée de placement souhaitée, de votre capacité de risque et de votre propension au risque. Allianz vous aidera à cet égard en établissant votre profil d'investisseur.

 

Offre de fonds

Vous trouverez l'offre actuelle de fonds sous  allianz.ch/offre-de-fonds.

Faites glisser pour voir plus

Type d'assurance Assurance de capitalisation liée à des fonds avec investissement de la part d'épargne dans des placements en fonds
Les primes
  • Primes périodiques (PP)
  • Prime périodique minimale CHF 1800.– par an; des versements de prime semestriels, trimestriels et mensuels sont également possibles

Données temporelles

(femmes / hommes)

Âge d'entrée

18 – 55

Âge terme

60 – 65 (pilier 3a)
28 – 65 (pilier 3b)

Durée du contrat en années

10 – 47

Faites glisser pour voir plus

En cas de vie

  • Contre-valeur de l'avoir en fonds

En cas de décès

  • Contre-valeur de l'avoir en fonds

En cas d'incapacité de gain

  • Libération du paiement des primes: Allianz les paie pour vous

Faites glisser pour voir plus

En cas d'incapacité de gain

  • Rente garantie

En cas de décès

  • Capital garanti

Faites glisser pour voir plus

Placements en fonds

Placement dans un portefeuille de fonds ou sélection individuelle de fonds

  • Possibilité de passer gratuitement du placement dans un portefeuille de fonds à la sélection individuelle de fonds et inversement
  • En cas de placement dans un portefeuille de fonds: changement de portefeuille de fonds possible sans frais
  • En cas de sélection individuelle des fonds: changement de fonds (switch) et changement de la sélection de fonds gratuit pour les primes périodiques futures

Gestion des échéances

Des transferts par étapes dans un fonds du marché monétaire, soumis à de faibles fluctuations de cours, permettent de réduire le risque de placement. Vous pouvez inclure gratuitement la gestion des échéances pour les derniers mois (au max. 24) avant l'expiration de votre assurance.

Clause bénéficiaire

  • Pilier 3a: choix des bénéficiaires selon l'ordre prescrit par la loi
  • Pilier 3b: libre choix des bénéficiaires

Autres avantages de l'assurance vie

  • Avantages fiscaux des piliers 3a et 3b
  • Augmentation/réduction de la prime
  • Versement complémentaire, transfert dans le pilier 3a
  • Privilèges en matière de droit successoral et de droit des faillites
  • Sécurité garantie par la fortune liée d'Allianz Suisse Société d'Assurances sur la Vie SA, prescrite par la loi et contrôlée par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA)

Nantissement, cession et prêt sur police

  • Pilier 3a: nantissement uniquement possible dans le cadre de l'encouragement à la propriété du logement
  • Pilier 3b: toujours possible

Prime 3a indexée

  • Adaptation automatique des primes annuelles selon les plafonds fiscalement déductibles.

Faites glisser pour voir plus

Risque des placements en fonds

Un placement en fonds peut entraîner des pertes lorsque le cours de ses titres baisse. Le choix du placement en fonds idéal se fait donc en fonction de la durée de placement souhaitée, de votre capacité de risque et de votre propension au risque. Allianz vous aidera à cet égard en établissant votre profil d'investisseur.

 

Offre de fonds

Vous trouverez l'offre actuelle de fonds sous  allianz.ch/offre-de-fonds.

Jamais deux sans trois... même en matière de durabilité.

  • L'agence de notation internationale Standard & Poor's a attribué la note AA à Allianz Suisse Société d'Assurances sur la Vie et d'Allianz Suisse Société d'Assurances, qui forment Allianz Suisse. Allianz Suisse bénéficie ainsi de la meilleure notation parmi les compagnies d'assurances suisses (état en mai 2023). Vous avez donc la certitude que nos obligations financières envers vous seront respectées à long terme.
  • L'indice réputé Dow Jones Sustainability Index attribue au groupe Allianz la meilleure note de durabilité parmi toutes les assurances du monde (état en décembre 2022). Les produits durables, une gestion respectueuse du climat et un engagement social sont notamment mis en avant. 
  • Tous les placements en fonds de l'offre d'Allianz Suisse disposent d'une notation MSCI «A» ou «AA» (état en juin 2023). Cette notation, attribuée par l'agence indépendante MSCI, est la plus utilisée sur le marché suisse pour informer les clients sur les placements en fonds.
Comfort Saving Lebensversicherung: Steuervorteil
Complétez votre assurance liée à des fonds à primes périodiques avec les options suivantes:
Les accidents et les maladies, ça peut arriver. Au cas où vous deviendriez invalide, notre rente complémentaire d’incapacité de gain vous apporte de la sécurité et une marge de manœuvre financière.
Faites en sorte d'avoir quelques soucis en moins. Protégez encore mieux vos survivants. Avec un capital constant ou décroissant supplémentaire en cas de décès.
Pourquoi pas se lancer avec une belle expérience à la clé.
Vos avantages
  • Perspectives de rendement élevées grâce à la participation à l'évolution des marchés des capitaux
  • Choix des placements en fonction de votre propension individuelle au risque
  • Placement dans un portefeuille de fonds largement diversifié ou sélection individuelle de fonds
  • Libre choix et changement gratuit du placement en fonds
  • Protection financière de vos proches dans le cas de votre décès
  • Économies d'impôts grâce au pilier 3a
FAQ
Toutes les personnes actives ayant un revenu soumis à l'AVS et résidant en Suisse peuvent cotiser au pilier 3a, et tout le monde peut cotiser au pilier 3b.
Il est possible d'investir dans le pilier 3a dès que l'on travaille et jusqu'à 5 ans après avoir atteint l'âge ordinaire de la retraite AVS (pour autant que l'on puisse prouver que l'on exerce une activité professionnelle). On peut toujours cotiser au pilier 3b, et aussi longtemps que l'on veut, même si l'on n'exerce pas d'activité professionnelle.
En règle générale, lorsque l'âge ordinaire de la retraite AVS est atteint. Au plus tard cinq ans après l'âge ordinaire de la retraite (pour autant que l'on puisse prouver que l'on exerce une activité lucrative jusqu'à cet âge), il faut se faire verser son pilier 3a, c'est-à-dire actuellement à 70 ans.

Ce document est une communication marketing d’Allianz Suisse. Avant d’opter pour un produit, nous recommandons de toujours procéder à un conseil / une analyse individuel(le) en matière de prévoyance, qui prend en compte la situation personnelle dans ce domaine. Cette publication est uniquement destinée à des fins d’information et ne constitue pas un conseil, une offre ou une incitation à l’achat ou à la vente.

Ce document a été établi par Allianz Suisse, Zurich, qui est agréée par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et soumise à sa régulation.

La feuille d’information de base est disponible pour les solutions de prévoyance avec placements en fonds: allianz.ch/feuille-info-de-base

UN RENDEZ-VOUS SVP!
L’assurance optimale pour vous?
Nous la trouverons ensemble lors d’un entretien personnel.
Conseils individuels en matière de prévoyance
Qu’est-ce qui est le plus judicieux pour vous? Grâce à notre assistant digital, découvrez directement le type de prévoyance qui vous convient.

Découvrir le type de prévoyance
Vérifiez vos connaissances de prévoyance avec notre quiz. Sans inscription. Sans données personnelles. Avec seulement 5 minutes de votre temps.
 
Découvrir maintenant
CELA POURRAIT AUSSI VOUS INTÉRESSER

Placements en fonds
Que vous ayez un profil conservateur, équilibré, expansif ou dynamique, nos placements en fonds de premier ordre sont parfaitement adaptés à vos besoins.

Épargner et investir
Épargner est toujours judicieux. Ensemble, nous identifions la solution de prévoyance qui vous convient le mieux.
Comment fonctionne le 3e pilier? Que faut-il savoir sur la LPP? Les réponses à toutes vos questions dans nos guides sur la prévoyance. 
Suivez-nous