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Mehr drin. Unsere fondsgebundenen Lebensversicherungen.
Was ist eine fondsgebundene Versicherung?
Für Sie ist das Glas halbvoll und nicht halbleer? Dann ist eine fondsgebundene Versicherung das Richtige für Sie. Damit kombinieren Sie die Vorteile einer Lebensversicherung mit den Renditechancen von Fondsanlagen. Wenn sich die Fondsanlagen positiv entwickeln, erzielen Sie attraktive Renditen. Gleichzeitig sind höhere Renditechancen mit einem höheren Risiko verbunden. Fondsgebundene Versicherungen sind kombiniert mit einem Versicherungsschutz im Todesfall oder bei Erwerbsunfähigkeit.
Unsere fondsgebundenen Versicherungen
Zwei Möglichkeiten, entscheiden Sie.
Sicherheit und Renditechance sinnvoll kombinieren? Mit unserer fondsgebundenen Lebensversicherung kombinieren Sie die Vorteile einer Lebensversicherung mit der Renditechance von Fondsanlagen. Diese fondsgebundene Vorsorgelösung bietet Ihnen ein garantiertes Todesfallkapital. Dadurch sind Ihre Liebsten im Falle eines Falles finanziell abgesichert. Ob Sie sich für eine regelmässige oder eine einmalige Prämie entscheiden, ist Ihnen überlassen.
Chancenreich sparen in Fondsanlagen? Mit unserer fondsgebundenen Kapitalisierungsversicherung setzen Sie auf einen kontinuierlichen Vermögensaufbau. In dieser fondsgebundenen Vorsorgelösung zahlen wir die Prämien für Sie weiter, falls Sie erwerbsunfähig werden. Damit Ihre Einzahlungen nicht ins Stocken geraten.
So funktionieren die fondsgebundenen Versicherungen
Viele Fragen über die Zukunft und die eigene Vorsorge. Wie wichtig ist mir Sicherheit? Wie viel Renditechance brauche ich? Die fondsgebundenen Versicherungen sind Vorsorgelösungen auf Basis von Fondsanlagen. Dabei stehen Ihnen unsere Fondsportfolios oder einzelne Fonds mit unterschiedlichen Aktienanteilen zur Verfügung. Unsere Beraterinnen und Berater finden mit Ihnen gemeinsam heraus, welche Fondsanlage gemäss Ihrem Anlegerprofil am besten zu Ihrem Leben passt. Und wenn sich Ihr Leben ändert, können Sie auch Ihre Fondsanlage anpassen.
Dazu: Mit dem Ablaufmanagement reduzieren Sie rechtzeitig vor Ablauf Ihrer Versicherung das Anlagerisiko.
Gemäss Ihrem individuellen Anlegerprofil setzen Sie nicht nur auf ein Pferd, sondern bekommen eine breit diversifizierte Fondsanlage. So mindern Sie das Anlagerisiko markant. Ihr Fondsguthaben kann sich dabei gemäss Szenario 1, 2 oder auch anders entwickeln. Wichtig: Die Fondsmanagerinnen und -manager reagieren auf sich verändernde Marktsituationen und holen so das Bestmögliche für Sie heraus. Und wenn Sie regelmässig eine höhere Rendite als beispielsweise auf einem Bankkonto haben, vermehrt sich Ihr Erspartes überproportional.
DAS IST DRIN
Renditeorientierte Leistungen
Sie investieren in Fondsanlagen Ihrer Wahl, basierend auf Ihrem individuellen Anlegerprofil. Und haben so die Chance auf attraktive Renditen.
Gestaltungsmöglichkeiten
Gestalten Sie Ihre Vorsorgelösung, wie es für Sie am besten ist: Wählen Sie die Länge der Laufzeit, und entscheiden Sie über die Vorsorgeart – also Säule 3a «gebunden» oder 3b «frei».
Steuervorteil
Der Staat unterstützt Ihre persönliche Vorsorge. In der Säule 3a können Sie Prämien bis zum Höchstbetrag von den Steuern abziehen. So haben Sie heute und morgen etwas von Ihrem Geld.
Prämienbefreiung
Wir springen ein, wenn es für Sie mal schwierig wird und bezahlen Ihre Prämie weiter, falls Sie erwerbsunfähig werden. So können Sie später trotzdem Ihre volle Vorsorge geniessen.
Sicherheit für Hinterbliebene
Ein Todesfall ist schlimm genug. Damit nicht auch noch finanzielle Belastungen dazukommen, ist bei der fondsgebundenen Lebensversicherung ein garantiertes Todesfallkapital automatisch mitversichert, das im Fall der Fälle schnell an Ihre Liebsten ausbezahlt wird und ihnen wenigstens eine Sorge erspart.
Wissenswertes im Überblick für die fondsgebundene Lebensversicherung
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| Versicherungsart | Fondsgebundene Lebensversicherung mit Investition des Sparteils in Fondsanlagen | |
| Die Prämien |
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Der zeitliche Rahmen (Frauen / Männer) |
PERIODISCHE PRÄMIEN | |
| Eintrittsalter |
18–55 (Säule 3a) 18–60 (Säule 3b) |
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| Endalter in Jahren |
60–65 (Säule 3a) 28–70 (Säule 3b) |
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| Vertragsdauer in Jahren |
10–47 (Säule 3a) 10–50 (Säule 3b) |
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| EINMALPRÄMIE | ||
| Eintrittsalter |
25 – 55 (Säule 3a) 18 – 60 (Säule 3b) |
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| Endalter in Jahren |
60 – 65 (Säule 3a) 28 – 70 (Säule 3b) |
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| Vertragsdauer in Jahren | 10 – 35 | |
Wischen um mehr anzuzeigen
| Im Erlebensfall |
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| Im Todesfall |
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Wischen um mehr anzuzeigen
| Bei Erwerbsunfähigkeit |
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| Bei Todesfall |
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Wischen um mehr anzuzeigen
| Anlagen in Fonds |
Anlage in ein Fondsportfolio oder individuelle Fondsauswahl
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| Ablaufmanagement | Durch regelmässige Umschichtungen in einen Geldmarktfonds mit geringen Kursschwankungen wird das Anlagerisiko reduziert. Sie können das kostenlose Ablaufmanagement für die letzten Monate (maximal 24) vor Ablauf Ihrer Versicherung einschliessen. | |
| Begünstigung |
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| Weitere Vorteile der Lebensversicherung |
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Verpfändung, Abtretung und Policendarlehen |
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| Indexierte Prämie 3a |
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Wischen um mehr anzuzeigen
| Risiko von Fondsanlagen |
Eine Fondsanlage kann bei fallenden Wertschriftenkursen zu Verlusten führen. Die für Sie ideale Fondsanlage sollten Sie deshalb entsprechend Ihrer gewünschten Anlagedauer sowie Ihrer Risikofähigkeit und Risikoneigung auswählen. Die Allianz unterstützt Sie bei der Auswahl mithilfe eines Anlegerprofils. |
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| Fondsangebot |
Das aktuelle Fondsangebot finden Sie online unter allianz.ch/fondsangebot.
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Wissenswertes im Überblick für die fondsgebundene Kapitalisierungsversicherung
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| Versicherungsart | Fondsgebundene Kapitalisierungsversicherung mit Investition des Sparteils in Fondsanlagen | |
| Die Prämien |
|
|
|
Der zeitliche Rahmen (Frauen / Männer) |
Eintrittsalter |
18–55 |
| Endalter in Jahren |
60–65 (Säule 3a) 28–65 (Säule 3b) |
|
| Vertragsdauer in Jahren | 10–47 | |
Wischen um mehr anzuzeigen
| Im Erlebensfall |
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| Im Todesfall |
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| Bei Erwerbsunfähigkeit |
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Wischen um mehr anzuzeigen
| Bei Erwerbsunfähigkeit |
|
|
| Bei Todesfall |
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Wischen um mehr anzuzeigen
| Anlagen in Fonds |
Anlage in ein Fondsportfolio oder individuelle Fondsauswahl
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|
| Ablaufmanagement | Durch regelmässige Umschichtungen in einen Geldmarktfonds mit geringen Kursschwankungen wird das Anlagerisiko reduziert. Sie können das kostenlose Ablaufmanagement für die letzten Monate (maximal 24) vor Ablauf Ihrer Versicherung einschliessen. | |
| Begünstigung |
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Weitere Vorteile der Lebensversicherung |
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Verpfändung, Abtretung und Policendarlehen |
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| Indexierte Prämie 3a |
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Wischen um mehr anzuzeigen
| Risiko von Fondsanlagen |
Eine Fondsanlage kann bei fallenden Wertschriftenkursen zu Verlusten führen. Die für Sie ideale Fondsanlage sollten Sie deshalb entsprechend Ihrer gewünschten Anlagedauer sowie Ihrer Risikofähigkeit und Risikoneigung auswählen. Die Allianz unterstützt Sie bei der Auswahl mithilfe eines Anlegerprofils. |
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| Fondsangebot |
Das aktuelle Fondsangebot finden Sie online unter allianz.ch/fondsangebot.
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DARUM ALLIANZ
Aller guten Dinge sind drei, auch beim Thema Nachhaltigkeit und darüber hinaus
- Die führende Ratingagentur Standard & Poor’s hat die Allianz Suisse Lebensversicherungs-Gesellschaft und die Allianz Suisse Versicherungs-Gesellschaft, zusammen Allianz Suisse, mit einem AA-Rating eingestuft. Damit verfügt die Allianz Suisse derzeit über das beste Rating unter den Schweizer Versicherungsgesellschaften (Stand Mai 2023). So können Sie sicher sein, dass unsere finanziellen Verpflichtungen Ihnen gegenüber langfristig erfüllt werden.
- Im renommierten Dow Jones Sustainability Index hat die Allianz Gruppe die beste Nachhaltigkeitsbewertung unter allen Versicherungen der Welt erhalten (Stand Dezember 2022). Dabei werden vor allem nachhaltige Produkte, ein klimafreundlicher Betrieb des Geschäfts und soziales Engagement hervorgehoben.
- Alle Fondsanlagen im Fondsangebot der Allianz Suisse verfügen über ein A- oder AA-Rating der renommierten Ratingagentur MSCI (Stand Juni 2023). Dieses unabhängige ESG Fund Rating von MSCI ist im Schweizer Markt das am meisten benutzte für Kundeninfos zu Fondsanlagen.
DAS GIBT'S OPTIONAL
Ergänzen Sie Ihre fondsgebundene Versicherung bei regelmässiger Prämienzahlung mit folgenden Extras:
Einkommen absichern
Unfälle und Krankheiten können passieren. Für den Fall, dass Sie invalid werden, gibt Ihnen unsere ergänzende Erwerbsunfähigkeitsrente Sicherheit und finanziellen Spielraum.
Zusätzliches Todesfallkapital
Sorgen Sie für ein paar Sorgen weniger. Und sichern Sie Ihre Hinterbliebenen noch besser ab. Mit einem zusätzlichen konstanten oder abnehmenden Todesfallkapital.
FÜR ALLE, DIE ES GENAU
WISSEN WOLLEN
Ihre Vorteile
FAQ
In die Säule 3a können alle Erwerbstätigen mit AHV-pflichtigem Einkommen und Schweizer Wohnsitz einzahlen. In die Säule 3b kann jede und jeder einzahlen.
In der Säule 3a kann man ab der Erwerbstätigkeit und bis 5 Jahre nach Erreichen des ordentlichen AHV-Alters anlegen (sofern man nachweislich erwerbstätig ist). In die Säule 3b kann man immer einzahlen und solange, wie man will – auch wenn man nicht erwerbstätig ist.
In der Regel beim Erreichen des ordentlichen AHV-Rentenalters. Spätestens muss man sich die Säule 3a bis 5 Jahre nach dem ordentlichen Pensionsalter auszahlen lassen (sofern man nachweislich erwerbstätig ist) – das ist aktuell mit Alter 70.
Für Marketing- und Informationszwecke
Dieses Dokument ist eine Marketingmitteilung von Allianz Suisse. Wir empfehlen vor einer Produktentscheidung immer eine individuelle Vorsorgeberatung/-analyse, die die eigene Vorsorgesituation berücksichtigt. Diese Publikation dient ausschliesslich Informationszwecken und stellt keine Beratung, Offerte oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf dar.
Das vorliegende Dokument wurde von Allianz Suisse, Zürich, erstellt, die von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) zugelassen ist und reguliert wird.
Das Basisinformationsblatt ist für Vorsorgelösungen mit Fondsanlagen verfügbar: www.allianz.ch/basisinfoblatt
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