BUONGIORNO.
Serve una consulenza? Questo è il posto giusto.
Soluzioni previdenziali Capital Invest. Previdenza per la vecchiaia dai 50 anni in su con opportunità di rendimento.
ANALISI PREVIDENZIALE
Riconoscere e colmare le lacune previdenziali
SERVIZI ONLINE
Fare da soli e rapidamente
Siete prossimi alla pensione e vorreste colmare le ultime lacune nella vostra previdenza per la vecchiaia? Con Capital Invest investite una tantum in una soluzione previdenziale con opportunità di rendimento e, se soddisfacete i requisiti necessari, potete ottenere vantaggi fiscali. A seconda della variante di prodotto scelta beneficiate inoltre di un rimborso minimo garantito.
Cos'è Capital Invest?
Capital Invest è una soluzione previdenziale con premio unico e durata fissa di 10 anni pensata per chi ha almeno 50 anni di età.
Già a partire da CHF 30 000 potete partecipare alla performance dello Swiss Market Index (SMI®) e avere così la possibilità di ottenere rendimenti interessanti e al contempo di rafforzare in modo mirato la vostra previdenza privata.
Potete inoltre beneficiare, in determinate circostanze, dei vantaggi fiscali offerti dalla previdenza libera (pilastro 3b) e di una prestazione integrata per il caso di decesso a favore dei vostri familiari.
Qual è la variante più adatta a voi?
Capital Invest IV: per gli investitori con profilo equilibrato e orientato alle opportunità
Capital Invest IV Plus: per gli investitori orientati al rendimento
Come funziona Capital Invest?
Capital Invest prevede un investimento unico ed è disponibile solo per un periodo di sottoscrizione limitato.
Capital Invest per gli investitori con profilo equilibrato e orientato alle opportunità
Capital Invest Plus per gli investitori orientati al rendimento
BUONO A SAPERSI: che cos'è un prodotto a tranche?
Un prodotto a tranche coniuga opportunità di rendimento a condizioni chiaramente definite. Già al momento della sottoscrizione, il prodotto presenta caratteristiche chiave prestabilite, come la durata, la partecipazione all’indice e il meccanismo di pagamento.
La configurazione esatta del prodotto può variare a seconda della tranche ed è descritta nei rispettivi factsheet.
Dato che queste soluzioni previdenziali sono più complesse dei classici conti di risparmio ma offrono maggiori possibilità di rendimento, è consigliabile richiedere una consulenza personale per essere sicuri che la soluzione previdenziale sia adeguata alla situazione economica, alla propensione al rischio e agli obiettivi previdenziali individuali. Occorre tenere presente, ad esempio, che quanto investito in un prodotto a tranche è vincolato per 10 anni, per cui è consigliabile tenere da parte una riserva sufficiente di denaro per eventuali spese impreviste.
Per chi è indicato Capital Invest?
Capital Invest è particolarmente indicato come integrazione alla previdenza per la vecchiaia.
Capital Invest potrebbe fare al caso vostro se:
- desiderate eliminare le ultime lacune previdenziali;
- avete un orizzonte di investimento di 10 anni;
- alla decorrenza dell’assicurazione avete tra i 50 e i 65 anni di età;
- desiderate investire almeno CHF 30 000.– in una volta sola;
- desiderate beneficiare di vantaggi fiscali;
- desiderate sfruttare opportunità di rendimento.
I vantaggi di Capital Invest in sintesi
Opportunità di crescita equilibrate e rimborso minimo garantito
Investite in un titolo legato alla performance dell’indice SMI®. Sfruttate l’eventuale andamento positivo dell’indice e allo stesso tempo avete la certezza di limitare le perdite in caso di ribasso dell’investimento grazie al rimborso minimo garantito.
I vantaggi di Capital Invest IV Plus in sintesi
Interessanti opportunità di crescita
Investite in un titolo legato alla performance dell’indice SMI®. Con Capital Invest IV Plus si rinuncia al rimborso minimo garantito a fronte però di un maggiore potenziale di rendimento.
BUONO A SAPERSI: cos'è lo SMI®?
- Lo SMI®* è il principale indice azionario svizzero e gode di una reputazione di stabilità e solidità sin dal suo lancio, avvenuto il 30 giugno 1988.
- L'indice valuta 20 tra le imprese più grandi e con maggiore liquidità della Svizzera, tra cui gruppi attivi a livello globale come Nestlé, Novartis, Roche e UBS.
- La Svizzera e il franco svizzero sono considerati sicuri anche in tempi di incertezza economica o di crisi globale.
*SMI® è un marchio registrato di SIX Index AG.
Vantaggi fiscali (pilastro 3b)
Capital Invest è un prodotto della previdenza libera (pilastro 3b). Se alla decorrenza dell’assicurazione avete tra i 50 e i 65 anni, i proventi dell’investimento sono completamente esenti da imposte. In questo modo potete beneficiare di vantaggi fiscali anche negli ultimi anni prima del pensionamento.
Sicurezza per i familiari
Capital Invest comprende una prestazione garantita per il caso di decesso: se doveste morire in corso di contratto, i vostri familiari ricevono il valore raggiunto in quel momento dalla soluzione previdenziale o almeno la somma garantita per il caso di decesso indicata nel factsheet. I beneficiari li potete scegliere voi liberamente.
Solidità finanziaria
Allianz è attiva in Svizzera da oltre 100 anni e attualmente offre una protezione finanziaria a più di un milione di privati. Le assicurazioni ad accumulo di capitale sono da sempre una componente importante della previdenza privata. Allianz attribuisce grande importanza alla protezione del capitale e alle opportunità di rendimento, come ripetutamente confermato dalle valutazioni eccellenti assegnate da agenzie di rating indipendenti.
Richiedete una consulenza personale
Capital Invest è una soluzione previdenziale individuale. Nel corso di una consulenza personale, chiariremo se il prodotto è adatto alla vostra situazione e come potete integrare la vostra tutela previdenziale in modo mirato.
Domande frequenti e risposte
Tramite una consulenza personale potete ottenere un'analisi professionale della vostra situazione previdenziale. Insieme verificheremo a quanto ammontano la pensione prevista e le prestazioni assicurate per il caso di decesso e l'incapacità di guadagno. Per farvi velocemente un'idea, potete utilizzare il nostro check-up previdenziale.
Capital Invest IV garantisce almeno l’80 % dell’investimento iniziale. Capital Invest IV Plus invece non prevede alcun rimborso minimo garantito.
Capital Invest IV offre un rimborso minimo garantito alla scadenza. Capital Invest IV Plus rinuncia al rimborso offrendo in compenso un potenziale di rendimento più elevato. La variante più adatta a voi dipende dalla vostra propensione al rischio, dalla vostra situazione economica e dai vostri obiettivi previdenziali.
Capital Invest IV è indicato soprattutto a chi desidera combinare le opportunità di rendimento a un rimborso minimo garantito. Capital Invest IV Plus è indicato soprattutto a chi dispone di una maggiore propensione al rischio e cerca un più elevato potenziale di rendimento.
Capital Invest è una soluzione che consente di provvedere al futuro nel quadro del pilastro 3b (previdenza libera). Si tratta di un’assicurazione sulla vita a premio unico in cui i proventi realizzati durante il contratto sono esentasse. Per beneficiare dell’esenzione dalle imposte sul reddito alla scadenza del contratto è necessario avere minimo 50 e massimo 65 anni all’inizio dell’assicurazione. Con Capital Invest potete quindi beneficiare di vantaggi fiscali e organizzare in modo ottimale la vostra previdenza privata.
Con Capital Invest, redditi da interessi e dividendi non sono soggetti alle imposte sul reddito. Parallelamente, la prestazione garantita per il caso di decesso fa sì che, se doveste morire in corso di contratto, i vostri cari ricevano il valore raggiunto in quel momento dalla soluzione previdenziale o almeno la somma garantita per il caso di decesso indicata nel factsheet.
Inoltre, grazie al privilegio in caso di fallimento, i valori patrimoniali privati godono di una particolare protezione. Se designate come beneficiari il coniuge, il partner registrato o i figli, in caso di fallimento della vostra azienda questa soluzione previdenziale rimane al di fuori della massa fallimentare ed è quindi sottratta alle rivendicazioni di terzi.
Il versamento parte da un minimo di CHF 30 000.–; per importi a partire da CHF 500 000.– è necessario rispondere a un questionario sullo stato di salute.
Capital Invest è una soluzione assicurativa integrata che tutela in modo completo anche i vostri cari. Se doveste morire in corso di contratto, i vostri familiari ricevono il valore raggiunto in quel momento dalla soluzione previdenziale o almeno la somma garantita per il caso di decesso indicata nel factsheet. Con Capital Invest avete quindi la possibilità di provvedere responsabilmente alla vostra famiglia garantendole sicurezza economica. Inoltre gli eredi possono, su richiesta, mantenere la soluzione previdenziale fino alla sua regolare scadenza.
L’investimento ha una durata fissa di 10 anni e consigliamo di mantenerlo fino alla sua scadenza naturale. Per garantirvi una certa flessibilità, vi invitiamo a parlare con il vostro consulente di quanto potreste aver bisogno in tempi rapidi.
Nel caso doveste trovarvi nella necessità di rientrare in possesso anticipatamente del vostro denaro e di estinguere l’investimento, riceverete il cosiddetto valore di riscatto, che può essere inferiore all’investimento originale perché vengono dedotti i costi. Un’uscita anticipata dall’investimento prima della scadenza può quindi comportare perdite significative.
La durata è fissa a 10 anni.
Per scopi di marketing e informazione
Il presente documento è una comunicazione di marketing di Allianz Suisse. Prima di decidere per un prodotto, consigliamo sempre una consulenza / analisi previdenziale che tenga conto della propria situazione previdenziale. La presente pubblicazione ha scopo puramente informativo e non costituisce in alcun modo una consulenza, un’offerta o un invito all’acquisto o alla vendita.
Il presente documento è stato redatto da Allianz Suisse (Zurigo), società autorizzata e regolamentata dall’Autorità di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).
Qui è disponibile il foglio informativo di base per le soluzioni previdenziali con investimento in fondi: allianz.ch/foglio-info-di-base.
VORREI UN APPUNTAMENTO!
L’assicurazione perfetta per voi?
La troviamo con una consulenza individuale.
La troviamo con una consulenza individuale.
POTREBBE INTERESSARVI ANCHE
Assicurazione sulla vita
Fate in modo che voi e i vostri superstiti siate protetti qualora vi accadesse qualcosa.
Risparmiare e investire
Risparmiare conviene sempre. Vi aiutiamo a trovare la soluzione previdenziale ideale per le vostre esigenze.
Guida sulla previdenza
Come funziona il 3° pilastro? Cosa bisogna sapere sulla LPP? Nelle nostre guide sulla previdenza trovate le risposte a tutte le vostre domande.
Seguiteci