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Solutions de prévoyance Capital Invest. Prévoyance vieillesse à partir de 50 ans avec perspectives de rendement.
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La retraite approche et vous souhaitez combler les dernières lacunes de votre prévoyance vieillesse?
Avec Capital Invest, vous investissez une seule fois dans une solution de prévoyance avec des perspectives de rendement et profitez d’avantages fiscaux dans la mesure où vous remplissez les conditions requises. Selon la variante de produit choisie, vous bénéficiez en outre d’un remboursement minimum garanti.
Capital Invest, qu'est-ce que c'est?
Capital Invest est une solution de prévoyance à prime unique qui peut être conclue par les 50 ans et plus pour une durée fixe de dix ans. Vous participez à l’évolution du Swiss Market Index (SMI®) dès CHF 30 000.–. Vous pouvez ainsi profiter d'opportunités de rendement attractives tout en renforçant de manière ciblée votre prévoyance privée. Vous bénéficiez en outre, le cas échéant, des avantages fiscaux de la prévoyance libre (pilier 3b) et d’une prestation en cas de décès intégrée en faveur de vos proches.
Quelle est la variante qui vous convient?
Capital Invest IV: pour les investisseurs à la recherche d'équilibre et d'opportunités
Capital Invest IV Plus: pour les investisseurs axés sur le rendement
Comment fonctionne Capital Invest?
Capital Invest est un produit dit «à tranches»: il ne peut être conclu que moyennant un investissement unique pendant la période de souscription.
Capital Invest pour les investisseurs à la recherche d'équilibre et d'opportunités
Capital Invest Plus pour les investisseurs axés sur le rendement
BON À SAVOIR: qu'est-ce qu'un produit à tranches?
Un produit à tranches combine des opportunités de rendement avec des conditions cadres clairement définies. Des caractéristiques essentielles telles que la durée, la participation à l'indice et le mécanisme de versement sont fixées dès la souscription.
Les modalités précises peuvent varier d'une tranche à l'autre et sont décrites dans la feuille de données correspondante.
Ces solutions de prévoyance sont plus complexes que les comptes d'épargne classiques, mais offrent des perspectives de rendement plus élevées. Pour en profiter pleinement, il est recommandé de demander un conseil personnel.
À qui s'adresse Capital Invest?
Capital Invest convient notamment aux personnes qui souhaitent compléter leur prévoyance vieillesse dans l'optique de la retraite en saisissant des opportunités de rendement tout en limitant les risques.
Capital Invest pourrait vous convenir si:
- vous souhaitez combler vos dernières lacunes de prévoyance;
- vous avez un horizon de placement de 10 ans;
- vous avez entre 50 et 65 ans au début de l'assurance;
- vous souhaitez investir au moins CHF 30 000.– en une seule fois;
- vous souhaitez bénéficiez d’avantages fiscaux;
- vous souhaitez profiter d’opportunités de rendement.
Vos avantages avec Capital Invest IV en bref
Opportunités de croissance équilibrées avec remboursement minimum garanti
Vous investissez dans un certificat basé sur la performance du SMI®. Vous profitez de l'évolution positive de l'indice tout en bénéficiant d'un filet de sécurité: le remboursement minimum garanti limite vos pertes en cas d'évolution négative.
Vos avantages avec Capital Invest IV Plus en bref
Opportunités de croissance attractives
Vous investissez dans un certificat basé sur la performance du SMI®. Capital Invest IV Plus n'inclut pas la garantie de remboursement minimum et offre ainsi un potentiel de rendement plus élevé.
BON À SAVOIR: le SMI®, qu'est-ce que c'est?
- Le SMI®* est l'indice boursier le plus important de Suisse; il jouit, depuis son lancement le 30 juin 1988, de la réputation d'un indice stable et solide.
- Le SMI se compose des 20 entreprises les plus importantes et les plus liquides de Suisse, dont des groupes d'envergure mondiale tels que Nestlé, Novartis, Roche, UBS et Zurich.
- La Suisse et le franc suisse sont considérés comme des valeurs refuges en période d'incertitude économique ou de crise mondiale.
*Le SMI® est une marque déposée de SIX Index SA.
Avantages fiscaux (pilier 3b)
Capital Invest est conclu dans le cadre de la prévoyance libre (pilier 3b). Si vous avez entre 50 et 65 ans au moment de la conclusion de l'assurance, les revenus de votre placement seront entièrement exonérés d'impôts. Vous pourrez ainsi continuer de profiter d'avantages fiscaux juste avant votre départ à la retraite.
Sécurité pour vos proches
Capital Invest inclut une prestation garantie en cas de décès: vos proches recevront soit la valeur actuelle de votre solution de prévoyance, soit au moins le capital garanti en cas de décès selon la feuille de données. Vous pouvez choisir les bénéficiaires librement.
Stabilité financière
Depuis plus d'un siècle, Allianz offre une protection optimale à plus d'un million de personnes privées en Suisse. Les assurances constitutives de capital ont toujours été un élément important de la prévoyance privée. Dans ce domaine, Allianz accorde une grande importance à la protection du capital et aux opportunités de rendement. C'est ce que confirment les excellentes évaluations que nous attribuent régulièrement des agences de notation financières indépendantes.
N'hésitez pas à nous demander conseil
Capital Invest est une solution de prévoyance individuelle. Dans le cadre d'un entretien de conseil personnalisé, nous examinerons ensemble si cette solution est adaptée à votre situation et comment vous pouvez compléter votre prévoyance de manière ciblée.
Questions fréquentes et réponses
Dans le cadre de notre conseil personnalisé, vous bénéficierez d'une analyse de prévoyance professionnelle. Ensemble, nous examinerons votre rente prévisionnelle et vos prestations assurées en cas de décès et d'incapacité de gain. Pour un aperçu rapide, vous pouvez utiliser notre check-up de prévoyance.
Dans le cadre de Capital Invest IV, vous récupérerez au moins 80% de votre investissement. Capital Invest IV Plus n'offre pas de remboursement minimum garanti.
Capital Invest IV offre un remboursement minimum garanti à l'échéance du contrat. Capital Invest IV Plus n'inclut pas cette garantie et offre ainsi un potentiel de rendement plus élevé. La variante la mieux adaptée dépend de votre propension au risque, de votre situation financière et de vos objectifs de prévoyance.
Capital Invest IV s’adresse plutôt aux personnes qui souhaitent combiner opportunités de rendement et remboursement minimum garanti. Capital Invest IV Plus convient plutôt aux personnes ayant une plus grande propension au risque et recherchant un potentiel de rendement plus élevé.
Dans le cadre du pilier 3b, la prévoyance libre, Capital Invest offre une possibilité de se constituer une prévoyance individuelle pour l'avenir. Capital Invest est une assurance vie à prime unique dont les revenus sont exonérés d'impôts pendant la durée du contrat. Pour bénéficier de l'exonération d'impôts à l'échéance du contrat, vous devez avoir au moins 50 ans et au plus 65 ans au début de l'assurance. Vous profiterez ainsi des privilèges fiscaux et pourrez aménager au mieux votre prévoyance privée.
Avec Capital Invest, vous bénéficiez d'une exonération fiscale sur les intérêts et les dividendes. La prestation garantie en cas de décès offre à vos proches une bonne protection en cas de décès: ils recevront soit la valeur actuelle de votre solution de prévoyance, soit au moins le capital garanti en cas de décès selon la feuille de données.
En outre, vos valeurs patrimoniales privées sont bien protégées grâce au privilège en cas de faillite. Si vous désignez votre conjoint, votre partenaire enregistré ou vos enfants comme bénéficiaires, cette solution de prévoyance restera, en cas de faillite de votre entreprise, en dehors de la masse de faillite, et sera donc à l'abri de toute mainmise par des tiers.
Le placement initial minimum est de CHF 30 000.–. À partir d'un versement de CHF 500 000.–, un questionnaire de santé doit être rempli.
Avec Capital Invest, vous bénéficiez d'une solution d'assurance intégrée qui fournit une protection complète à vos survivants. En cas de décès, vos proches recevront soit la valeur actuelle de votre solution de prévoyance, soit au moins le capital garanti en cas de décès selon la feuille de données. Vous assurez ainsi l'avenir de votre famille de manière responsable en garantissant leur sécurité financière. Par ailleurs, vos héritiers auront la possibilité, s'ils le souhaitent, de reconduire la solution de prévoyance jusqu'à l'échéance ordinaire.
La durée de votre placement est fixée à dix ans. Nous vous recommandons de laisser l'argent investi jusqu'à l'échéance du contrat. Veuillez discuter avec votre conseiller ou conseillère de la somme dont vous pourriez avoir besoin à court terme pour pouvoir rester flexible.
Si vous avez toutefois besoin de cet argent avant l'échéance et que vous souhaitez résilier le placement, vous recevrez ce qu'on appelle la valeur de rachat. Celle-ci peut être inférieure au montant investi à l'origine, car les frais sont déduits. Une sortie anticipée peut donc entraîner des pertes importantes.
La durée est limitée à dix ans.
À des fins de marketing et d'information
Ce document est une communication marketing d’Allianz Suisse. Avant d’opter pour un produit, nous recommandons de toujours procéder à un conseil / une analyse individuel(le) en matière de prévoyance, qui prend en compte la situation personnelle dans ce domaine. Cette publication est uniquement destinée à des fins d’information et ne constitue pas un conseil, une offre ou une incitation à l’achat ou à la vente.
Ce document a été établi par Allianz Suisse, Zurich, qui est agréée par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et soumise à sa régulation.
La feuille d’information de base est disponible pour les solutions de prévoyance avec placements en fonds: allianz.ch/feuille-info-de-base
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Nous la trouverons ensemble lors d’un entretien personnel.
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