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Capital Invest Vorsorgelösungen. Altersvorsorge ab 50 mit Renditechancen.
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Stehen Sie vor der Pension und möchten letzte Lücken in Ihrer Altersvorsorge schliessen? Mit Capital Invest investieren Sie einmalig in eine Vorsorgelösung mit Renditechancen und profitieren von steuerlichen Vorteilen, sofern Sie die nötigen Voraussetzungen erfüllen. Je nach gewählter Produktvariante profitieren Sie zusätzlich von einer garantierten Mindestrückzahlung.
Was ist Capital Invest?
Capital Invest ist eine Vorsorgelösung ab Alter 50+ mit Einmaleinlage und fester Laufzeit von 10 Jahren.
Bereits ab CHF 30 000 partizipieren Sie an der Entwicklung des Swiss Market Index (SMI®). So erhalten Sie die Chance auf attraktive Renditen und können gleichzeitig Ihre private Vorsorge gezielt stärken.
Zusätzlich profitieren Sie unter Umständen von den steuerlichen Vorteilen der freien Vorsorge (Säule 3b) sowie einer integrierten Todesfallleistung zugunsten Ihrer Angehörigen.
Welche Variante passt zu Ihnen?
Capital Invest IV – für auf Ausgewogenheit bedachte, chancenorientierte Anlegerinnen und Anleger
Capital Invest IV Plus – für renditeorientierte Anlegerinnen und Anleger
Wie funktioniert Capital Invest?
Capital Invest ist ein sogenanntes Tranchenprodukt. Das bedeutet: Eine einmalige Investition ist nur während eines fest definierten Zeichnungszeitraums möglich.
Capital Invest für auf Ausgewogenheit bedachte, chancenorientierte Anlegerinnen und Anleger
Capital Invest Plus für renditeorientierte Anlegerinnen und Anleger
GUT ZU WISSEN: Was ist ein Tranchenprodukt?
Ein Tranchenprodukt verbindet Renditechancen mit klar definierten Rahmenbedingungen. Bereits bei Zeichnung sind zentrale Merkmale wie Laufzeit, Indexbeteiligung und Auszahlungsmechanismus festgelegt.
Die genaue Ausgestaltung kann je nach Tranche unterschiedlich sein und wird im jeweiligen Factsheet beschrieben.
Da diese Vorsorgelösungen komplexer als klassische Sparkonten sind, aber höhere Renditechancen bieten, empfiehlt sich eine persönliche Beratung. So stellen Sie sicher, dass die Vorsorgelösung zu Ihrer finanziellen Situation, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Vorsorgezielen passt. Beachten Sie zum Beispiel, dass bei einem Tranchenprodukt Ihr Geld 10 Jahre lang gebunden ist. Es empfiehlt sich also, genug Geld für unvorhergesehene Ausgaben auf die Seite zu legen.
Für wen eignet sich Capital Invest?
Capital Invest eignet sich besonders als Ergänzung zur Altersvorsorge mit Blick auf die Pensionierung.
Capital Invest könnte für Sie passen, wenn Sie:
- letzte Vorsorgelücken schliessen möchten
- einen Anlagehorizont von 10 Jahren haben
- bei Versicherungsbeginn zwischen 50 und 65 Jahre alt sind
- mindestens CHF 30 000.– einmalig investieren möchten
- von steuerlichen Vorteilen profitieren möchten
- Renditechancen nutzen möchten
Ihre Vorteile mit Capital Invest IV auf einen Blick
Ausgewogene Wachstumschancen mit garantierter Mindestrückzahlung
Sie investieren in ein Zertifikat, dass sich an der Perfomance des SMI® orientiert. Sie profitieren von dessen Aufwärtsbewegung und gleichzeitig haben Sie die Sicherheit, Ihre Verluste im Falle einer Abwärtsbewegung mittels einer garantierten Mindestrückzahlung zu begrenzen.
Ihre Vorteile mit Capital Invest IV Plus auf einen Blick
Attraktive Wachstumschancen
Sie investieren in ein Zertifikat, dass sich an der Perfomance des SMI® orientiert. Capital Invest IV Plus verzichtet auf eine garantierte Mindestrückzahlung und bietet dafür ein höheres Renditepotenzial.
GUT ZU WISSEN: Was ist der SMI®?
- Der SMI®* ist der wichtigste Aktienindex der Schweiz und geniesst seit seinem Start am 30. Juni 1988 den Ruf als stabiler und starker Index.
- Er besteht aus den 20 grössten und liquidesten Unternehmen der Schweiz, darunter global agierende Konzerne wie Nestlé, Novartis, Roche, UBS und Zurich.
- Die Schweiz und unsere Währung, der Schweizer Franken, gelten als sichere Häfen in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit oder globaler Krisen.
* Der SMI® ist eine eingetragene Marke der SIX Index AG.
Steuerliche Vorteile (Säule 3b)
Capital Invest wird im Rahmen der freien Vorsorge (Säule 3b) abgeschlossen. Wenn Sie bei Versicherungsbeginn zwischen 50 und 65 Jahre alt sind, sind die Erträge aus Ihrer Anlage ganz steuerfrei. So können Sie auch kurz vor Ihrer Pensionierung noch von Steuervorteilen profitieren.
Sicherheit für Ihre Angehörigen
Capital Invest beinhaltet eine garantierte Todesfallleistung: Im Todesfall erhalten Ihre Angehörigen entweder den aktuellen Wert Ihrer Vorsorgelösung oder mindestens die garantierte Todesfallsumme gemäss Factsheet. Sie können den Begünstigten frei wählen.
Finanzielle Stabilität
Die Allianz verbindet langjährige Erfahrung in der privaten Vorsorge mit Lösungen, die auf finanzielle Stabilität, Renditechancen und individuelle Absicherung ausgerichtet sind.
Lassen Sie sich persönlich beraten
Capital Invest ist eine individuelle Vorsorgelösung. In einer persönlichen Beratung klären wir gemeinsam, ob Capital Invest zu Ihrer Situation passt und wie Sie Ihre Vorsorge gezielt ergänzen können.
Häufige Fragen und Antworten
Bei einer persönlichen Beratung erhalten Sie eine professionelle Vorsorgeanalyse. Gemeinsam werfen wir einen Blick auf Ihre voraussichtliche Rente sowie versicherte Leistungen im Todesfall und Erwerbsunfähigkeit. Für einen schnellen Überblick können Sie unseren Vorsorge-Check nutzen.
Bei Capital Invest IV erhalten Sie mindestens 80 % Ihres Investments zurück. Capital Invest IV Plus hat keine garantierte Mindestrückzahlung.
Capital Invest IV bietet eine garantierte Mindestrückzahlung am Ende der Laufzeit. Capital Invest IV Plus verzichtet darauf und bietet dafür ein höheres Renditepotenzial. Welche Variante besser passt, hängt von Ihrer Risikobereitschaft, Ihrer finanziellen Situation und Ihren Vorsorgezielen ab.
Capital Invest IV eignet sich eher für Personen, die Renditechancen mit einer garantierten Mindestrückzahlung kombinieren möchten. Capital Invest IV Plus eignet sich eher für Personen mit höherer Risikobereitschaft, die ein höheres Renditepotenzial suchen.
Im Rahmen der Säule 3b, der freien Vorsorge, bietet Capital Invest eine Möglichkeit, individuell für die Zukunft vorzusorgen. Capital Invest ist eine Lebensversicherung mit Einmalzahlung, bei der Ihre Erträge während der Laufzeit steuerfrei anwachsen. Um von der Einkommenssteuerfreiheit bei Vertragsablauf zu profitieren, müssen Sie bei Versicherungsbeginn mindestens 50 und maximal 65 Jahre alt sein. So profitieren Sie von steuerlichen Vorteilen und können Ihre private Vorsorge optimal gestalten.
Mit Capital Invest profitieren Sie davon, dass auf Zins- und Dividendenerträge keine Einkommensteuern anfallen. Gleichzeitig sorgt die garantierte Todesfallleistung dafür, dass Ihre Liebsten im Ernstfall gut abgesichert sind: Im Todesfall erhalten sie entweder den aktuellen Wert Ihrer Vorsorgelösung oder mindestens die garantierte Todesfallsumme gemäss Factsheet.
Ausserdem sind Ihre privaten Vermögenswerte dank des Konkursprivilegs besonders geschützt. Wenn Sie Ihren Ehepartner, Ihren eingetragenen Partner oder Ihre Kinder als Begünstigte einsetzen, bleibt diese Vorsorgelösung im Falle eines Konkurses Ihrer Firma ausserhalb der Konkursmasse und ist somit vor dem Zugriff Dritter sicher.
Die Mindesteinlage beträgt CHF 30 000.–. Ab einer Einlage von CHF 500 000.– müssen Sie Gesundheitsfragen beantworten.
Mit Capital Invest profitieren Sie von einer integrierten Versicherungslösung, die auch Ihre Hinterbliebenen umfassend absichert. Im Todesfall erhalten Ihre Angehörigen entweder den aktuellen Wert Ihrer Vorsorgelösung oder mindestens die garantierte Todesfallsumme gemäss Factsheet. So sorgen Sie verantwortungsvoll für Ihre Familie vor und schaffen finanzielle Sicherheit. Zudem besteht die Möglichkeit, dass Ihre Erben die Vorsorgelösung auf Wunsch bis zum regulären Laufzeitende weiterführen können.
Die Laufzeit Ihrer Geldanlage beträgt fest 10 Jahre. Wir empfehlen Ihnen, das Geld bis zum Ende dieser Laufzeit investiert zu lassen. Bitte besprechen Sie mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater, wie viel Geld Sie eventuell kurzfristig benötigen, damit Sie flexibel bleiben.
Falls Sie das Geld doch vorzeitig benötigen und die Anlage auflösen möchten, erhalten Sie den sogenannten Rückkaufswert. Dieser kann niedriger sein als der ursprünglich investierte Betrag, da Kosten abgezogen werden. Ein vorzeitiger Ausstieg kann daher zu deutlichen Verlusten führen.
Die Laufzeit ist fest auf 10 Jahre begrenzt.
Für Marketing- und Informationszwecke
Dieses Dokument ist eine Marketingmitteilung von Allianz Suisse. Wir empfehlen vor einer Produktentscheidung immer eine individuelle Vorsorgeberatung/-analyse, die die eigene Vorsorgesituation berücksichtigt. Diese Publikation dient ausschliesslich Informationszwecken und stellt keine Beratung, Offerte oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf dar.
Das vorliegende Dokument wurde von Allianz Suisse, Zürich, erstellt, die von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) zugelassen ist und reguliert wird.
Das Basisinformationsblatt ist für Vorsorgelösungen mit Fondsanlagen verfügbar: www.allianz.ch/basisinfoblatt
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