RENDITEORIENTIERTES SPAREN UND ANLEGEN
Fondsgebundene Lebensversicherung
Die Fondsgebundene Lebensversicherung öffnet Ihnen gleichzeitig den Zugang zu garantierten Leistungen und attraktiven Kapitalanlagen mit Performance-Potenzial. Sie eignet sich besonders für den langfristigen Aufbau der persönlichen Vorsorge.
Lassen Sie sich in einem persönlichen Gespräch umfassend beraten.
Zielsetzungen
- Sicherheit:
Im Todesfall erhalten Ihre Hinterbliebenen oder die Begünstigten umgehend das garantierte Todesfallkapital ausbezahlt. (Liegt der Rücknahmewert des Fondsvermögens höher, gelangt dieser Wert zur Auszahlung.) - Investitionserfolg:
Sie können von den Chancen an den Kapitalmärkten profitieren. Dabei sind Sie sich auch der Risiken bewusst, die insbesondere mit der Fondswahl zusammenhängen. - Steuervorteile:
Der Staat unterstützt Ihre persönliche Vorsorge - die Steuervorteile in Säule 3a und 3b verbessern die Rendite Ihrer Investition zusätzlich.
Ihre Vorteile bei Abschluss
- Gestaltungsmöglichkeit:
Bestimmen Sie die Höhe des versicherten Kapitals, die Anlagestrategie, die Laufzeit und die Vorsorgeart (Säule 3a „gebunden“/ 3b „frei“) nach Ihren Bedürfnissen. - Wahlfreiheit:
Wählen Sie zwischen Einmaleinlage und periodischer Prämienzahlung. - Flexibilität:
Beim Abschluss legen Sie Ihre Anlagestrategie durch entsprechende Wahl der Fonds fest. Während der Vertragsdauer steht es Ihnen frei, mittels Umschichtungen (Switch) innerhalb der verfügbaren Fondspalette die strategische Ausrichtung zu ändern. - Ablaufmanagement:
Um das Anlagerisiko zum Ende der Versicherungsdauer zu reduzieren, können Sie das kostenlose Ablaufmanagement für die letzten (maximal 24) Monate einschliessen. Das Ablaufmanagement reduziert das Anlagerisiko durch regelmässige Umschichtungen des Fondsvermögens in einen Geldmarktfonds mit geringen Kursschwankungen. - Zusatznutzen:
Die Police ist zur Absicherung (Verpfändung) von Hypotheken oder anderen Krediten geeignet. - Privileg:
Eine entsprechende Begünstigungklausel verhilft dem Ehegatten und Kindern im Konkursfall zu einer privilegierten Stellung. - Begünstigung:
Im Rahmen der Säule 3b haben Sie das Recht, die Begünstigten (Leistungsempfänger) frei zu bestimmen (z.B. Lebens- oder Konkubinatspartner).
Fondsgebundene Kapitalisierungsversicherung
Mit der fondsgebundenen Kapitalisierungsversicherung setzen Sie auf nachhaltigen Vermögensaufbau. Dank gesicherter Übernahme der Prämienzahlung ist der Sparerfolg selbst im Falle einer Invalidität garantiert.
Lassen Sie sich in einem persönlichen Gespräch umfassend beraten.
Zielsetzungen
- Sicherheit:
Bei Erwerbsunfähigkeit infolge von Krankheit oder Unfall übernimmt Allianz Suisse für Sie die weiteren Prämienzahlungen. - Renditeaussichten:
Unsere ausgewogene Fondspalette gewährleistet, dass Ihre Sparbeträge gemäss Ihrer Anlagestrategie investiert werden. - Steuervorteile:
Der Staat unterstützt Ihre persönliche Vorsorge und gewährt die Steuervorteile in Säule 3a und 3b – die dadurch erhöhte Rendite wertet diese Vorsorgelösung zusätzlich auf.
Ihre Vorteile bei Abschluss
- Gestaltungsmöglichkeit:
Bestimmen Sie die Höhe des versicherten Kapitals, die Anlagestrategie, die Laufzeit und die Vorsorgeart (Säule 3a „gebunden“/3b „frei“) nach Ihren Bedürfnissen. - Vielseitige Fondspalette:
Im Beratungsgespräch können die für Sie passenden Fonds gemäss Ihrer Risikofähigkeit und -bereitschaft ausgewählt werden. - Risikoschutz:
Bei Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit oder Unfall übernimmt Allianz Suisse die weiteren Prämienzahlungen. - Ablaufmanagement:
Um das Anlagerisiko zum Ende der Versicherungsdauer zu reduzieren, können Sie das kostenlose Ablaufmanagement für die letzten (maximal 24) Monate einschliessen. Das Ablaufmanagement reduziert das Anlagerisiko durch regelmässige Umschichtungen des Fondsvermögens in einen Geldmarktfonds mit geringen Kursschwankungen. - Flexibilität:
Beim Abschluss legen Sie Ihre Anlagestrategie durch entsprechende Wahl des Fonds fest. Mittels Fonds-Umschichtungen (Switch) sind Anpassungen der strategischen Ausrichtung möglich. - Privileg:
Eine entsprechende Begünstigungklausel verhilft dem Ehegatten und den Nachkommen im Erbgang und im Konkursfall zu einer privilegierten Stellung. - Begünstigung:
Im Rahmen der Säule 3b haben Sie das Recht, die Begünstigten (Leistungsempfänger) frei zu bestimmen (z.B. Lebens- oder Konkubinatspartner).
Prämien- & Auszahlungskonto
Dank unseren Lösungen für die Einzahlung Ihrer Lebensversicherungsprodukte (Prämienkonto) und die Auszahlung am Ende der Laufzeit (Auszahlungskonto) profitieren Sie von einem cleveren System, das attraktive Konditionen mit Flexibilität kombiniert.
Ihr Prämienkonto
Die Allianz Suisse offeriert Ihnen ein spesenfreies, verzinsliches Konto, das zur Finanzierung von künftigen Prämien und Nebenkosten eines Vertrages dient. Ein Prämienkonto kann als widerrufliches (Rückzüge möglich, Zinsertrag verrechnungssteuerpflichtig) oder unwiderrufliches (Rückzüge nicht möglich, keine Verrechnungssteuer auf Zinsertrag) Konto eröffnet werden.
Aktuelle Verzinsung ab 01.06.2016
| Widerruflich | Unwiderruflich |
|---|---|
| 0,25% | 0,50% |
Änderungen der Konditionen sind vorbehalten.
Ihr Auszahlungskonto
Profitieren Sie auch nach Ablauf Ihrer Allianz Suisse Lebensversicherung von vorteilhaften Anlagekonditionen.
Aktuelle Verzinsung ab 01.10.2018: 0,25%
Änderungen der Konditionen sind vorbehalten.
Lückenlose Sicherheit
Die Ablaufleistung wird direkt auf das Auszahlungskonto übertragen. Dieses dient ausschliesslich dem Zweck, die Mittel zu attraktiven Zinskonditionen anzulegen, bis der Entscheid bezüglich der künftigen Verwendung getroffen ist.
Flexibilität
Im Rahmen der maximalen Laufzeit des Kontos wird das Kapital zu Vorzugskonditionen verzinst. Teilbezüge sind möglich, was auch eine gestaffelte Reinvestition in mehreren Etappen und mit unterschiedlicher Ausrichtung ermöglicht.
Säule 3a: gebundene Vorsorge
Die dritte Säule, namentlich die Lebensversicherungen, sind unterteilt in die gebundene (Säule 3a) und die freie Vorsorge (3b).
Die gebundene Vorsorge (3a) verkörpert das steuerprivilegierte Sparen im Hinblick auf die Altersvorsorge. Weil die zurückgelegten Mittel ausschliesslich der Vorsorge dienen, wird diese Form als "gebunden" bezeichnet.
Ihr Allianz Berater zeigt Ihnen auf, wie sie mit welcher Säule das Optimum für Sie erreichen können.
Ihre Vorteile
- Steuerprivilegiertes Sparen als Altersvorsorge
- Keine Vermögenssteuer auf dem Vorsorgekapital
- Zinserträge sind steuerfrei
- Bei Auszahlung wird Guthaben separat und zu einem reduzierten Satz besteuert
Säule 3b: freie Vorsorge
Bei einer Versicherungslösung der freien dritten Säule (3b) sind Sie frei was den einbezahlten Betrag betrifft. Eine Auflösung während der Vertragsdauer, sogenannter Rückkauf, ist möglich ohne die Einschränkungen wie sie in der Säule 3a gelten. Die im Todesfall begünstigten Personen können Sie frei wählen und immer wieder ändern, so lassen sich neben Ihrer Familie und anderen Verwandten zum Beispiel auch Geschäftspartner, Stiftungen und Vereine oder Bekannte und Angestellte begünstigen. Anders als die Säule 3a ist die freie Vorsorge nicht steuerprivilegiert, bietet aber bei der Allianz Suisse im Gegensatz zu einer Banklösung die Möglichkeit den Sparbeitrag im Falle von Erwerbsunfähigkeit zu versichern (Prämienbefreiung).
Ihre Vorteile
- Rückkauf ohne Einschränkungen möglich
- im Todesfall begünstigte Personen frei wähl- und änderbar
- Versicherung im Falle von Erwerbsunfähigkeit
- nicht steuerprivilegiert
Automatischer Informationsaustausch (AIA) und
Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)
Link1 zur Liste der AIA-Partnerstaaten der Schweiz und weiterführenden Informationen
Link1 zu weiterführenden Informationen bzgl. des FATCA-Abkommens mit der USA
FATCA Global Intermediary Identification Number (GIIN)
Allianz Suisse Lebensversicherungs-Gesellschaft AG: ZAYJZP.00020.ME.756
1 Quelle: Staatssekretariat für internationale Finanzfragen SIF
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