HALLO.
Beratung? Gibt's hier
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3a-Sparen wie bei einer Bank. Mit unserem 3a-Vorsorgekonto oder 3a-Vorsorgedepot.
Ein bequemes Polster für das Alter ist Ihnen das Wichtigste? Dann ist unser 3a-Vorsorgekonto oder das indexinvest Vorsorgedepot genau das Richtige. Damit investieren Sie nämlich in die Säule 3a (gebundene Vorsorge) und sparen zudem Steuern. Wählen Sie zwischen einem renditeorientierten Portfolio oder einem sicherheitsbewussten Säule-3a-Vorsorgekonto. Und verwirklichen Sie Ihre Träume nach der Pensionierung.
Mit Renditechance: unser indexinvest Vorsorgedepot
Hier legen Sie Ihr Geld regelmässig in erstklassigen Portfolios an. Mit unserem indexinvest Vorsorgedepot der Säule 3a partizipieren Sie an den Entwicklungen der Kapitalmärkte und haben die Chance auf höhere Renditen.
Mit Sicherheit: unser 3a Vorsorgekonto
Sie zahlen regelmässig auf ein verzinstes 3.-Säule-Konto ein. Dabei profitieren Sie nicht nur von den Zinsen, sondern auch von Steuervorteilen.
DAS IST DRIN
Gestaltungsmöglichkeit
Sie können im Rahmen der Säule 3a aus verschiedenen Möglichkeiten wählen: Entscheiden Sie sich für eine 3a-Kontolösung oder für unsere Portfoliolösungen mit mehr oder weniger Aktienanteil. Dabei können Sie die Höhe Ihrer Einzahlungen selbst bestimmen. Wie es für Sie am besten ist.
Steuervorteil
Der Staat fördert Ihre Vorsorgepläne. In der Säule 3a können Sie Einzahlungen bis zum Höchstbetrag von den Steuern abziehen.
Beratung
Wir beraten Sie gerne persönlich und zeigen Ihnen, wie Sie Lücken in Ihrer Vorsorge (zum Beispiel in der 3. Säule) erkennen und rechtzeitig schliessen.
Wissenswertes im Überblick
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| Produktart | 3a-Vorsorgekonto ohne Versicherungsteil | 3a indexinvest Vorsorgedepot ist ein Anlageprodukt ohne Versicherungsteil gemäss individueller Risikofähigkeit und Risikoneigung | |
| Einzahlungen |
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| Der zeitliche Rahmen | Eintrittsalter mind. 18 Jahre und erwerbstätig | ||
| Endalter: ordentliches Pensionierungsalter oder bei Pensionierung max. 5 Jahre früher | |||
| Vertragsdauer bis zur ordentlichen Pensionierung oder bis max. 5 Jahre später, falls weiterhin erwerbstätig | |||
| Konditionen | Gebühren | Kontoeröffnung kostenlos |
Pauschalgebühr 1 % (jährlich)
Vertriebsentschädigung max. 2 % pro Einzahlung |
| Vorsorgeträger | Liberty 3a Vorsorgestiftung | Liberty 3a Vorsorgestiftung | |
| Vertriebspartner | Allianz Suisse Lebensversicherungs-Gesellschaft AG | Allianz Suisse Lebensversicherungs-Gesellschaft AG | |
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| Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit |
Garantierte Rente |
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| Absicherung bei Todesfall |
Konstantes oder abnehmendes Kapital im Todesfall |
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| Anlagen |
Anlage in ein Vorsorgekonto oder -depot
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| Risikoprofil und passende Anlagestrategie | Zusammen mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater ermitteln Sie Ihr individuelles Risikoprofil. Aus dem entsprechenden Risikoniveau («Risk Level») wählen Sie die passende Anlagestrategie mit dem Chancen-Risiko-Verhältnis, bei dem Sie sich wohlfühlen. | ||
| ANLAGESTRATEGIE | Passendes Produkt | Aktienanteil | |
| «Risikoarm» | 3a Vorsorgekonto | 0 % | |
| «Konservativ» | indexinvest Vorsorge 25 | max. 25 % | |
| «Ausgewogen» | indexinvest Vorsorge 40 | max. 40 % | |
| «Dynamisch» | indexinvest Vorsorge 60 | max. 60 % | |
| «Wachstum» | indexinvest Vorsorge 80 – sollte nur bei einem langen Anlagehorizont von mindestens 10 Jahren gewählt werden. | max. 80 % | |
| «Kapitalgewinn» | indexinvest Vorsorge 100 – sollte nur bei einem langen Anlagehorizont von mindestens 12 Jahren gewählt werden. | max. 100 % | |
| Verpfändung, Abtretung und Darlehen |
Verpfändung für Wohneigentumsförderung möglich |
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Risiko von indexinvest -Vorsorgeanlagen
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Durch die Investition in ein Vorsorgedepot erhöhen Sie Ihre Renditechance. Eine Vorsorgeanlage kann allerdings bei fallenden Wertschriftenkursen auch zu Verlusten führen. Dieses Risiko besteht beim 3a Vorsorgekonto nicht. | ||
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Aktuelle Informationen
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Die aktuelle Verzinsung des 3a-Vorsorgekonto finden Sie online unter allianz.ch/zinsen-konditionen Das aktuelle Angebot der indexinvest Vorsorgeanlagen erhalten Sie über Ihre Beraterin oder Ihren Berater. |
FÜR ALLE, DIE ES GENAU
WISSEN WOLLEN
Ihre Vorteile
Für Marketing- und Informationszwecke
Dieses Dokument ist eine Marketingmitteilung von Allianz Suisse. Wir empfehlen vor einer Produktentscheidung immer eine individuelle Vorsorgeberatung/-analyse, die die eigene Vorsorgesituation berücksichtigt. Diese Publikation dient ausschliesslich Informationszwecken und stellt keine Beratung, Offerte oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf dar. Das vorliegende Dokument wurde von der Allianz Suisse, Zürich, erstellt, die von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) zugelassen ist und reguliert wird.
Eine Fondsanlage ist mit Risiken verbunden – beispielsweise mit Bonitätsrisiken, Währungsrisiken und Zinsrisiken. Anlegerinnen und Anleger erhalten den eingesetzten Betrag gegebenenfalls nicht in voller Höhe zurück. Im schlimmsten Fall können die Risiken zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Die Wertentwicklung oder die Ausschüttungen einer kollektiven Kapitalanlage in der Vergangenheit bieten keine Gewähr und sind keine verlässlichen Indikatoren für die Zukunft.
Für Unterstützung oder weitere Auskünfte steht Ihnen Ihre persönliche Allianz Suisse Ansprechperson oder die Allianz Suisse Lebensversicherungs-Gesellschaft AG, Personal Financial Services, Richtiplatz 1, 8304 Wallisellen, www.allianz-suisse.ch gerne zur Verfügung.
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